• 【金融知识普及月】防范买卖账户违法行为,保障自身合法权益

    作者:银联网络 来源:银联网络 浏览数:1474 发布时间:2019/9/10 15:51:25

     

           近年来,关于不法分子非法买卖银行账户和假冒开户的新闻屡见报端,非法买卖个人银行账户及第三方支付账户极易沦为不法分子洗钱的工具,助长网络诈骗不法行为,为犯罪分子清洗不法资金提供方便,同时也会对公民个人造成极其恶劣的影响,导致账户开立、银行交易、业务办理等方面的限制及个人信用危机。作为金融消费者,一定要擦亮自己的双眼,千万不要为了不法分子蝇头小利的诱惑参与到非法买卖银行账户或假冒开户的行为中,避免给自己带来严重后果。


    一、买卖银行账户和支付账户行为有哪些危害?  

    1、买卖、出租、出借账户为电信诈骗、洗钱、逃税、行贿受贿等犯罪行为提供滋生土壤,协助不法分子转移资金,严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序。

    2、为不法分子提供作案工具,给自己带来巨大的信用风险、法律风险,涉嫌违法犯罪。

    3、对于经公安机关认定的买卖、出租出借账户等单位和个人,银行和支付机构将对其采取五年内不得新开立银行和支付账户,及暂停非柜面业务的惩戒措施。

    4、账户信息中包含大量个人信息,可能导致个人信息泄露后,被不法分子用于从事违法犯罪活动。

     

    二、为保护自身权益,防范买卖账户危害,社会公众在使用账户(含银行卡)过程中应注意些什么?

    1、提升个人信息保护意识,妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾、支付宝等,注意登录账号和密码等个人信息保密,对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不随意丢弃。

    2、不要贪图“小惠小利”,不出租、出借、出售个人银行卡、身份证、支付宝和网银U盾等账户存取工具,以免造成更大的经济损失并承担法律责任。

    3、发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,共同维护公平诚信的良好社会秩序。

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